【確定拠出型年金】実績公開｜毎月１万円積立

2023年9月5日2023年9月6日

この記事では、管理人の企業型確定拠出型年金の運用実績を公開します。

2015年より積立開始。
段々と積立額を増やして、現在は『毎月１万円積立』をしています。

詳細なデータは2021年3月以降のものです。参考にどうぞ。

公開実績

【購入している投資信託】
現在の拠出割合は、以下の通りですが、過去には他のファンドにも拠出していました。

【運用目的】
目的は老後資金を増やすことです。
そのために、以下のバランスを保つことを目標とします。
・リスクを取って利益の最大化を目指す
・長期・積立運用でリスクを最小化を図る

【投資先の条件】
僕の加入する確定拠出年金の拠出先は、元本確保型と投資信託があります。その選択肢から選ぶ基準は以下の通りです。

・統計的に最もリターンの高い株式
・経済成長余地の少ない日本は除外
・出来る限りコストは小さく

また、投資信託は、
・指数連動を目指す「パッシブ」
・指数以上を目指す「アクティブ」
２種類あり、総じてアクティブファンドは信託報酬が高い傾向です。

よって、パッシブファンドから選びました。
本来ならば、「S&P500」や「全世界」に連動する投資信託を選びたいのですが、加入する確定拠出年金にはありませんでした。

【参考】
確定拠出年金の拠出先は25種類

◯元本確保型
・定期預金　　４
・生命保険　　２

◯投資信託（パッシブ）
・バランス型　４（４）
・国内債券　　１（１）
・国内株式　　５（１）
・外国債券　　３（２）
・外国株式　　３（２）
・国内REIT　　１
・外国REIT　　１（１）
・その他（金）　１

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